Sabía que más del 60% de las startups SaaS en Colombia agotan su runway sin haber escalado procesos financieros críticos?
Nosotros vemos esa realidad como una llamada a la acción. Desde la tesorería hasta el forecasting, alineamos finance y modelo de suscripción para proteger equity y asegurar crecimiento sostenible.
Implementamos un stack de reporting con ERPs y CRMs, negociamos con bancos y proveedores, y preparamos la company para auditorías e inversión. Activamos cuatro roles clave del cfo moderno: Operator, Steward, Catalyst y Strategist, para optimizar procesos, cumplimiento, métricas y asignación de capital.
El resultado: marcos de decisión y métricas prácticas que reducen el costo total de capital y mejoran la resiliencia ante ciclos de cobro en el mercado B2B colombiano.
Puntos Clave
- Priorizamos runway y tesorería con forecasting riguroso.
- Diseñamos marcos financieros que preservan equity y habilitan growth.
- Integramos sistemas y reporting listos para inversionistas.
- Activamos los cuatro roles del cfo moderno para transformar la organization.
- Proponemos una hoja de ruta práctica desde datos hasta negociación y monitoreo.
Cómo enfocar el revenue-based financing en un SaaS colombiano desde finanzas
Optar por adelantos sobre ingresos puede ser la palanca para extender runway sin ceder control. Nosotros planteamos un enfoque práctico que prioriza el control de tesorería y el forecasting de caja.
Nuestra metodología define el producto: un adelanto con repago variable ligado a ingresos. Modelamos el cash flow mensual considerando estacionalidad, ciclos de cobro B2B en Colombia y el take rate del acuerdo.
Comparar esta alternativa con equity o deuda bancaria exige un analysis claro: impacto en runway, costo de capital y velocidad de adquisición. Como example, simulamos escenarios base, conservador y agresivo para decidir capital óptimo.
- Reporting: armamos el pack de financial data: MRR/ARR, cohortes, churn, CAC, LTV y aging de AR.
- Control y procesos: políticas de facturación, cobranzas y calendario de repagos atado al flow de ingresos.
- Management: monitoreo diario de metrics y unit economics para tomar decisions de pricing y asignación de capital.
Finalmente, alineamos procesos y cerramos brechas de data para cumplir diligencia y reducir time-to-cash, adaptando la company a la normativa y práctica local de la industry.
CFO con experiencia en revenue-based financing para empresas SaaS: roles que activamos
Dividimos la función financiera en cuatro roles prácticos que convierten datos en decisiones. Así garantizamos planning claro, control contable, análisis de performance y asignación de capital desde la mesa de dirección.
Operator
El leader del budgeting y forecasting, que implementa planning anual y rolling forecast. Lidera cash flow y gestión de riesgos, calendariza tasks críticas y desarrolla talento para una función eficiente.
Steward
Fortalecemos accounting, controles y compliance para soportar auditorías y reporting mensual confiable. Documentamos políticas de revenue recognition para evitar sorpresas fiscales y proteger activos.
Catalyst
Instalamos métricas y tableros que traducen data en palancas de growth: precio, mix y retención. Aplicamos analytics en working capital; por ejemplo, negociación de términos con proveedores como FLIR mejoró liquidez sin subir costos.
Strategist
Actuamos como socio del CEO y board para definir cuánto capital tomar y dónde invertir. Diseñamos asignación por cohortes y criterios de payback, cerrando el loop con governance, responsables y umbrales de decisión.
- Resultado: una organization capaz de tomar decisions rápidas y medir impacto financiero.
Arquitectura financiera moderna: FaaS, sistemas y reporting listos para inversionistas
Diseñamos una arquitectura financiera que convierte procesos dispersos en una fuente única de verdad. Externalizar la function con FaaS integra general ledger, AR/AP y billing automatizado. Esto reduce errores y garantiza registros en time real.
Integramos CRM, ERP, billing y accounting para capturar data desde la venta hasta el asiento contable. Así eliminamos retrabajos y aceleramos cierres mensuales auditables.
Estandarizamos reporting y financial reporting con income statements por línea de company y políticas de reconocimiento de income. También ofrecemos FP&A, proyecciones y un catálogo de metrics: MRR/ARR, churn, CAC, LTV, payback y DSO.
- Automatización: GL, AR/AP y conciliaciones que brindan control en tiempo real.
- Dashboards: performance operativo-financiera con drill-down por cliente y cohortes.
- Compliance: trazabilidad, bitácoras y cumplimiento SOX/XBRL para inversionistas.
Adoptamos soluciones en la nube como SIMPL para reducir cycle-time, liberar al team y dejar que la finance se enfoque en estrategia. Construimos una base single-source-of-truth que alimenta modelos y mejora la financial management de la company.
Guía práctica para preparar y gestionar un RBF en tu compañía
Un RBF exitoso nace de datos limpios, forecasting riguroso y reglas claras de gobernanza.
Preparación de datos y FP&A
Consolidamos data histórica limpia y definimos supuestos de ventas, churn y precios.
Construimos modelos de proyección con escenarios base, downside y upside. Esto entrega insights para asignación de capital y budgeting driver-based.
El equipo arma un calendario de cash y cash flow semanal con alarmas por desviaciones y covenants. Así mantenemos control y velocidad para tomar decisions.
Negociación y control
Negociamos términos claros con el provider RBF: porcentaje sobre ingresos, cap de retorno y periodo de gracia.
Paralelamente optimizamos working capital negociando plazos con bancos y proveedores. El caso FLIR muestra cómo extender términos selectivos libera caja sin afectar márgenes.
- Governance: comité de cash semanal para decisions inmediatas.
- Métricas: MRR, churn, DSO y aging normalizados para due diligence.
- Roadmap: procesos críticos (facturación, cobranzas, conciliaciones) secuenciados para reducir time-to-cash.
¿CFO interno, externo o FaaS con soporte de CFO? Decisiones según etapa y necesidades
Decidir quién lidera la dirección financiera afecta costos, velocidad y calidad del reporting. Nosotros evaluamos la etapa de la compañía y las exigencias de inversores para recomendar la mejor estructura.
Cómo seleccionar al proveedor o al chief financial officer: habilidades, industria y nivel de servicio
Pre-seed y seed: priorizamos rapidez en implementación, reporting regular y preparación para auditoría. Un chief financial officer externo o interino aporta experiencia con menor costo fijo y alto impacto.
Growth y escala: recomendamos talento interno cuando la complejidad y la necesidad de liderazgo full‑time aumentan. Aquí la función requiere estrategia, allocation de capital y soporte al board.
- Buscamos perfiles con dominio de unit economics, modelización por KPI y afinidad tecnológica.
- Validamos level: disponibilidad, SLAs de cierre y cobertura de contabilidad, FP&A, tesorería y compliance.
- Optimizamos recursos con FaaS como opción para reducir costos fijos y acelerar time‑to‑value. Vea cómo cómo FaaS ayuda a crecer.
Diseñamos el operating model del team con roles, cadencias y responsabilidades claras. Así aseguramos financial management robusto y decisiones basadas en datos que fortalecen la credibilidad ante financiadores.
De la planificación a la ejecución: próximos pasos para tu SaaS en Colombia
Llegó el momento de traducir el plan financiero en acciones medibles.
Realizamos un diagnóstico de madurez que identifica brechas en data, reporting y accounting que afectan acceso a capital.
Priorizamos quick wins: factura integrada, conciliación diaria y cierre mensual confiable en time. Luego implementamos tableros de metrics y performance centrados en MRR, churn, CAC, LTV y payback.
Establecemos un calendario de reporting y financial reporting mensual, con income statements por unidad y tableros ejecutivos para inversionistas.
Definimos un plan de capital alineado a objetivos de growth y salud financiera. Ejecutamos adopción de soluciones FaaS y en la nube que aseguren escalabilidad, control y trazabilidad.
Cerramos brechas de accounting, formalizamos el rol del chief financial y medimos impacto cada trimestre para elevar el level de sofisticación.
